О разноплановом подходе судов при заявлениях против антиотмывочных комиссий или необоснованном обогащении кредитных организаций.
Представим что досудебное урегулирование спора не принесло своих положительных результатов и Вы вынуждены обращаться с исковым заявлением в суд.
В своем исковом заявлении Вы можете взыскать с банка: неосновательное обогащение банком, проценты за пользование чужими денежными средствами, компенсацию морального вреда, штраф от присужденной суммы, а также судебных расходов на оплату услуг представителя.
Математический пример: «Подозрительная операция» составила 500 000 руб. Вам выплатили 400 000 руб. Банк незаконно удержал комиссию в размере 20%, что составило 100 000 руб. и является достаточно весомой суммой. По исковому заявлению можем взыскать 170 000 руб.:
- неосновательное обогащение банком в сумме 100 000 руб.;
- проценты за пользование чужими денежными средствами примерно 5 000 руб.;
- компенсацию морального вреда в размере 5 000 руб.;
- 50% штраф от присужденной суммы в размере 50 000 руб.;
- судебные расходы на оплату услуг представителя в сумме 10 000 руб.
Обращу еще раз Ваше внимание. Федеральный Закон (115-ФЗ) требует от банка, чтобы он вмешался, когда сумма сомнительной операции равна или превышает порог в 600 тыс. рублей. По моему мнению, антиотмывочные комиссии на суммы до 600 000 руб. должны быть безоговорочно оспорены в судах, а не направлены на обогащение кредитных организаций.
Практика сегодня показывает, что гражданские дела, связанные с антиотмывочным законом доходят до Верховного Суда РФ. Большинство решений судов приходятся на взыскание антиотмывочных комиссии в сторону заявителей и не в пользу Банков.
Прежде чем обращаться в суд, сначала необходимо обратиться с жалобой банк, удержавший комиссию, далее в межведомственную комиссию ЦБ. Конечно, в некоторых случаях судиться вовсе нецелесообразно — ведь на сотрудничество с компаниями «Ромашками» предприниматель идет сознательно.
Продолжение следует…
@garant_ooo
