В период «короно-кризиса» Росфинмониторинг назвал сферы производства и оборота медицинской продукции, господдержки бизнеса и населения, а также благотворительной деятельности, гостиничного и туристического бизнеса, как области в наибольшей степени подверженные риску отмывания денег. Данные направления сегодня под особым контролем.
Банки все так же выполняют требования Росфинмониторинга, Центрального Банка и Федеральных Законов.
Из своей практики, во избежание блокировок, рекомендую не привлекать лишнего внимания банка.
Всегда предупреждайте банк о том, что у вас изменились данные: адрес, руководитель или появился новый ОКВЭД. Следите за достоверностью сведений в ЕГРЮЛ. Будьте на связи с Вашим курьируюшим менеджером банка 24 на 7. Зачастую они являются самыми Вашими близкими друзьями.
Не пропускайте сроки уплаты налоговых платежей. Чем меньше Ваша компания доставляет для банка сложностей со стороны исполнения инкассовых поручений и налоговых ограничений, тем лояльнее Банк относится к Вашей компании. Пени и штрафы по бюджетным платежам плюсами не являются.
Существует рекомендуемый Центральным Банком минимум налогов в 0,9% от оборота. Этот минимум отслеживает банк. Если за квартал вы заплатили налогов менее 0,9% оборота, с вами свяжутся. Сегодня компании «Ромашки» стараются придерживаться такого минимума в 1,5%-2%.
Платите налоги частями! В случае если в адрес Вашей компании пришли денежные средства с учетом 20% НДС, а в выполнении работ приглашены разные индивидуальные предприниматели, как подрядчики на спец.режимах, то безопаснее будет оплачивать НДС в минимальном размере 1% перед каждым таким платежом.
Зачастую бизнесмены со своей компании оплачивают на расчетный счет индивидуального предпринимателя с выделенным налогом на добавленную стоимость, в то время как там иной специальный режим налогообложения. На практике — интересным выходом с блокировки по 115-ФЗ для меня был возврат из бюджета ранее переплаченного непрофильного налога на новый открытый расчетный счет.
Действующие компании, как правило, имеют более одного расчетного счета, в разных банках. Теоретически платить налоги с любого из них — законом не запрещено. Но следят за налогами все банки одновременно: каждый хочет, чтобы Вы платили именно через него. В итоге, если у Вас счета в двух банках, а платите Вы налоги только с одного, второй банк начнет к Вам присматриваться. Делите платежи.
Не частите с использованием кеш-карты для снятия денежных средств, используйте ее наоборот — с целью покупок через эквайринг или пополнения расчетного счета наличными.
Всегда будьте готовы предоставить документальное подтверждение сделок для совершения банковских операций. Документы должны быть подготовлены и подписаны заблаговременно.
Помните, повышенный уровень внимания банка приводит к ограничению использования интернет-банка, установлению лимитов операций по картам или запросу документов по каждой операции.
@garant_ooo
Мои счета раньше часто блокировали, поэтому у меня два счета в разных банках. И да, действительно нужно платить налоги через каждый банк по очереди. Перед каждым платежом который намного крупнее сумм приходящих на карту, я платила 1% налога, чтобы ко мне не было вопросов. После смены рода деятельности я обращалась в банк, чтобы они не заблокировали счета. Чтобы у банка не было вопросов своевременно платите налоги и уведомляйте о всех изменениях. Когда я стала платить налоги частями счёт перестали блокировать даже при поступлении крупных сумм.