Банк заблокировал счет без объяснения причин? Свои действия кредитная организация не комментирует? Скоро все изменится.
Сегодня банки могут блокировать счета без объяснения причин, если посчитают какую-то операцию подозрительной или в случае, если клиент своевременно не предоставил документы, подтверждающие добросовестность. При этом комментировать свои действия кредитная организация не обязана.
Новый законопроект запретит банкам отказываться от совершения операций без объяснения причин. Отказ в открытии банковского счета будет возможен только в том случае, если при проведении проверки возникает обоснованное подозрение в отмывании преступных доходов или финансирования терроризма. Данное нововведение коснётся как граждан, так и бизнеса.
Банк — это бизнес, он создан, чтобы зарабатывать деньги. Нелогично, когда компания, созданная для зарабатывания денег, наделяется какими-то властными полномочиями в отношении другой компании, созданной для зарабатывания денег. Выявив или якобы выявив сомнительную операцию и заблокировав счет, банк предлагает вывести деньги за солидный процент. Таким образом, у банка появляется интерес находить сомнительные операции. Что лишает банковский контроль смысла и может перерасти в злоупотребление.
На сегодня я не знаю ни одного предпринимателя, кто бы не сталкивался с финансовыми потерями из-за банковского контроля. Получается каждый предприниматель каким то образом был связан с легализацией и отмыванием доходов, полученных преступным путем.
@garant_ooo
