Что же бывает с номинальными (подставными) лицами?

Статья о номинальных директорах, фиктивных самозанятых, номинальных индивидуальных предпринимателях и просто подставных лицах, на чье имя открываются карточные счета.

Последствия использования подставных лиц, о которых не принято открыто говорить

Хочу с Вами поделиться своими мыслями об эволюции подставных лиц со времен образования налоговой системы, от ее становления до ее совершенствования.

В годы формирования налоговой системы — это типичные люмпены.  Люмпены  — это лица, не имеющие никакой собственности и профессии, живущее случайными заработками или пользующееся государственными социальными пособиями. В жизни той российской действительности — это вонючки-бомжики.  В последствии в роли номиналов становились уже приезжие. Это студенты и лица, проживающие в деревнях и поселках в округе крупных городов, а также те лица, которые в силу особенности своей жизни, имели физические и психологические зависимости. В сегодняшних реалиях это уже люди с высшим образованием, разорившиеся предприниматели, лица старше 25 лет с действующими кредитами и ипотеками, имеющие стабильную работу и семью.

Так, что же бывает с номинальными (подставными) лицами?

Обычные предприниматели, которым из-за своего «небольшого» размера недоступны сложные схемы, осуществляют работу с «Ромашками» для страховки собственного бизнеса.  Поиск подконтрольных физических лиц в качестве директоров или регистрация их в качестве индивидуальных предпринимателей осуществляется на «приближенных» и «доверенных». В случае возникновения проблем, такие юридические лица под откос не пускаются. Проблемы решаются по мере их поступления. На практике — номинальный директор выводится из организации, юридическое лицо ликвидируется. На современном сленге такие организации называются техническими или «техничками».

А вот в обнальных площадках ситуация сугубо обратная. Номинальные директора и компании «Ромашки» в этом случае являются обычными инструментами для вывода наличности. Данные подставные лица регистрируются в качестве самозанятых или индивидуальных предпринимателей. На некоторых оформляются карты или юридические лица. Конечно же за денежное вознаграждение. Срок жизни таких компаний или карт сегодня исчисляется в лучшем случае несколькими месяцами.  А вот потерянная репутация подставных лиц, с точки зрения банка — растягивается на годы. Да, данные лица, попадают во внутренние черные списки коммерческих банков, в худших случаях — в черные списки центрального банка РФ. При этом «номинальное» лицо становится отключенным от банковской системы РФ чуть ли не полностью — шанс на открытие банковского счета или получения кредитов в будущем стремится к нулю. В таких списках можно задержаться пожизненно.

Что такое «черный список» банка? Как не попасть в «черный список»? Как выйти из «черного списка»? расскажу подробнее в последующих статьях.

Помимо вышеуказанных последствий, подставному лицу также грозит — дисквалификация, административная, уголовная и даже субсидиарная ответственность. Но! Это уже отдельные статьи в перспективе данного блога.

@garant_ooo

@garant_ooo

Действующий предприниматель и автор блога Garant.ooo. В бизнесе уже более 8 лет. До этого работал в налоговой инспекции. Отлично знаю работу бизнеса, как со стороны предпринимателя, так и со стороны налоговых органов. Очень надеюсь, что мои статьи помогут вам в вашем непростом предпринимательском деле.

Оцените автора
Добавить комментарий

  1. Цембел

    Про люмпенов интересное сравнение вышло, понравилась мысль. По теме: фиктивного директора иметь крайне нежелательно. Да, это возможность снять какую то часть налоговой нагрузки, где то легализация полученных доходов, да и это неплохая отмашка в случае потерь, или того хуже финансового краха. Репутация то чистой остаётся! Однако такие риски не идут ни в какое сравнение с наложенной за нее ответственностью, вообщем, не стоит того.

    Ответить
  2. Alex

    Привет.
    В бытность занятия бизнесом в девяностые годы мы делали такие регистрации. На подставных лиц.
    Не для обнала, а для того, чтобы полиция налоговая (в то время была такая полиция) не выходила на реальных учредителей.
    Насколько я знаю, сейчас такое делается и по поддельным паспортам. А еще знакомые делали на бомжа. Приодели его и пошли в юридический офис.
    Вовсе даже не дорого им обошлось. Другое дело, что для обнала это все теперь стало сложно. Но для других дел вполне прокатит.

    Ответить